在金融领域，诈骗案件层出不穷，但能够震惊全国、引发广泛关注的却并不多，承兴系金融诈骗案无疑是一个典型案例，该案涉及金额高达300亿元，由著名商人罗静一手策划，通过两枚私刻的“萝卜章”（即伪造的公司印章），虚构与苏宁、京东等企业的供应链贸易背景，骗取多家金融机构的信任，最终酿成了一场金融风暴，本文将详细剖析这一案件的来龙去脉，探讨其背后的原因、影响及启示。

一、案件背景与起因

承兴系金融诈骗案最早可以追溯到2015年，罗静，作为原港股上市公司承兴国际的主席兼执行董事，以其敏锐的商业嗅觉和强大的资本运作能力，在商界赢得了“商界木兰”的称号，光鲜亮丽的背后，却隐藏着不为人知的阴谋。

2015年至2019年间，罗静实际控制的中诚公司、承兴公司、康安公司等承兴系公司，利用与苏宁、京东等知名企业开展采购业务的供应链贸易背景，私刻两家公司印章、伪造合同，通过虚构应收账款债权，以转让及回购等方式向湘财证券、云南信托等多家金融机构融资，这些虚假的贸易背景和应收账款债权，成为了罗静骗取资金的“敲门砖”。

二、诈骗手法与过程

罗静的诈骗手法并不复杂，但却极具欺骗性，她首先伪造了与苏宁、京东等企业的购销合同和应收账款债权，然后利用这些虚假资料向金融机构申请融资，在融资过程中，罗静还通过一系列精心设计的手段，如派员工假扮京东员工、拦截快递、修改结算单等，进一步增强了虚假贸易背景的可信度。

据上海市第二中级人民法院出具的刑事判决书显示，承兴系公司通过伪造京东公司印章、伪造相关购销合同等底层资料，虚构了对京东公司的应收账款债权，又以虚假的应收账款债权转让诱骗各被害单位签订合同，这些被害单位包括湘财证券、云南信托等多家知名金融机构，涉及金额高达300亿元。

三、案件影响与后果

承兴系金融诈骗案的影响是深远的，对于被害单位而言，这场骗局造成了巨大的经济损失，湘财证券损失9亿余元，云南信托损失15亿余元，其他金融机构也遭受了不同程度的损失，这些损失不仅影响了金融机构的盈利能力，更对其声誉和信誉造成了严重打击。

对于投资者而言，这场骗局也带来了深重的打击，许多投资者因为信任了金融机构的推荐和承诺，购买了承兴系公司相关的金融产品，结果却陷入了血本无归的境地，这不仅损害了投资者的利益，更引发了公众对金融市场的信任危机。

承兴系金融诈骗案还暴露了金融机构在风控和尽职调查方面的严重漏洞，一些金融机构在审核融资项目时，过于依赖表面的文件和资料，缺乏深入调查和核实，导致被虚假信息所蒙蔽，这不仅给金融机构自身带来了风险，也给整个金融市场带来了不稳定因素。

四、案件审判与反思

2022年11月，上海市第二中级人民法院对“罗静案”作出了一审判决，罗静因犯合同诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪，被判处无期徒刑，并处罚金2010万元，这一判决不仅彰显了法律的威严和公正，也为受害者提供了一定的慰藉。

案件的审判并未结束，在民事赔偿方面，湘财证券等金融机构与云南信托之间的纠纷仍在持续，根据云南省昆明市中级人民法院的一审判决，中诚公司需在判决生效后十日内向云南信托支付回购价款及相应利息，湘财证券对中诚公司负担的上述债务承担56%的补充责任，湘财证券对此判决不服，已表示将依法提起上诉。

这场骗局给我们带来了深刻的反思，金融机构在风控和尽职调查方面必须更加严格和细致，不能仅凭表面的文件和资料就轻易作出决策，而应该进行深入调查和核实，确保项目的真实性和可行性，投资者也应该提高风险意识，审慎选择金融产品，避免盲目跟风和投机行为，监管部门也应该加强对金融机构和市场的监管力度，及时发现和查处违法违规行为，维护金融市场的稳定和健康发展。

五、结语

承兴系金融诈骗案是一起震惊全国的金融诈骗案件，它不仅给被害单位和投资者带来了巨大的经济损失和精神伤害，也暴露了金融机构在风控和尽职调查方面的严重漏洞，这场骗局给我们敲响了警钟，提醒我们在金融领域必须保持警惕和理性，加强风险防控和监管力度，确保金融市场的稳定和健康发展，我们也应该从中汲取教训和经验，不断完善金融制度和法规体系，提高金融市场的透明度和公信力，我们才能共同构建一个更加安全、稳定、繁荣的金融市场环境。